近日，客户张女士临柜办理业务，要将自己保单进行“升级”，经了解得知，客户前段时间接到“客服”电话，对方准确报出张女士的姓名、身份证号及保单信息，并告知目前老保单保障不全且收益低需要升级，升级是免费的，需将万能保单账户里的钱转到新的保单账户下才能升级低息配资平台，接着诱导张女士通过保险公司APP操作部分领取业务，并告知张女士，如果不升级，原保单账户的钱会被扣光，之后就没有保障。在操作过程中，张女士产生疑问，便终止操作，称自己先了解了解再升级，便挂断对方电话。张女士半信半疑，所以这才前来柜面咨询保单“升级”业务。
柜员告诉张女士，公司没有产品升级这一说法，更不可能将原保单账户的钱转移到新账户。并告知张女士不要被骗，对方不是保险公司客服，只是诱导张女士对自己万能险保单操作部分领取业务，用于投保新保单。这不仅仅会对自己保单万能账户收益造成损失还会影响保额。还好张女士没有相信。
随后柜员给张女士打了一份年报，为客户逐项讲解保险责任、保额等保单相关情况。并告知客户万能年报可随时在手机查看保单情况。如果贸然领取，会影响万能账户价值，甚至会导致保单失效，影响正常的保障。 张女士对柜员表示感谢，并庆幸还好自己没有上当受骗。
案例分析:不法分子冒用保险公司客服身份以“保险升级”为由，实际则远程操控消费者领取万能保单账户价值购买其他产品，这类案件层出不穷，严重侵害消费者财产安全与知情权。
值此2025年7.8全国保险公众宣传日期间，平安人寿山东分公司提醒广大金融消费者：
1、保护个人信息，切勿轻易泄露。不随意点击不明链接，不轻易透露个人身份证号、银行卡号、保单信息等敏感信息。
2、提高警惕，识别诈骗套路。接到自称保险公司工作人员的电话，务必保持警惕，可通过官方渠道核实对方身份。切勿轻信“保单异常”、“保单升级”等说辞，更不要随意下载不明软件或开启屏幕共享功能。
3、及时报案，维护自身权益。如遇可疑情况或已遭受损失，请立即拨打保险公司官方客服热线，并及时向公安机关报案。
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